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Al desnudo, la red bancaria de Elba Esther Gordillo.

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Durante anos, la otrora dirigente magisterial Elba Esther Gordillo tejio una intrincada red financiera para ordenar los fondos del Sindicato Nacional de Trabajadores de la Educacion, que incluia empresas fantasma y casas crediticias manejadas por Enrique Martinez Rios, antiguo funcionario del Banco Nacional de Comercio Exterior, y Pedro Ramirez Campuzano. Ellos se encargaban de "dispersar" los fondos del magisterio en bancos extranjeros con los consabidos intereses que regentaba La Maestra. En 2010, por ejemplo, manejaron mas de 129 millones de pesos, segun los documentos consultados por Proceso.

La otrora poderosa Elba Esther Gordillo hizo de todo para mover las finanzas del Sindicato Nacional de Trabajadores de la Educacion (SNTE) a traves de varias empresas ubicadas dentro y fuera del pais.

Tambien ordeno la nomina de sus agremiados mediante esquemas financieros operados por Pedro Ramirez Campuzano, en tanto que Enrique Martinez Rios, un funcionario del Banco Nacional de Comercio Exterior (Bancomext), desvio recursos del magisterio a casas de prestamo que cobran elevados intereses a maestros para beneficiarla a ella y a sus lideres seccionales.

Gordillo fue detenida el 26 de febrero de 2013--acusada de delincuencia organizada y operaciones con recursos de procedencia ilicita por un monto mayor de los mil millones de pesos--, y la Procuraduria General de la Republica nunca explico la forma en que ella se apropio del dinero del sindicato.

Documentos financieros y judiciales, asi como cientos de correos electronicos consultados por Proceso, detallan uno de los esquemas mediante el cual los lideres sindicales y personas fisicas se quedaron con parte de la nomina del magisterio.

Los nombres que aparecen en la trama financiera del SNTE y los creditos de nomina para sus agremiados incluyen, ademas de Ramirez Campuzano y Martinez Rios, a Alejandro Rueda, asi como a las empresas Kondinero, Credito Maestro y ConSuPago.

Entre los beneficiarios figuran Jose Manuel Diaz Flores--detenido junto con Gordillo--, Enrique Martinez Rios, Jaime Gonzaga Charola y Juan Gonzalez Perez; tambien estan las empresas Servicios Administrativos Espival; la Temple Corporation, con sede en Holanda, y Pineapple Holdings LLC y Goat Enterprises LLC, que se encuentran en Texas.

En medio de esta estructura se encuentra Servicios Financieros DC, la empresa fantasma creada ex profeso para facturar a las prestadoras de servicios y posteriormente dispersar el dinero.

Gracias a ese esquema, La Maestra y sus personeros movilizaron 129 millones de pesos tan solo en 2010.

Esquema agiotista

De los empleados federales, solo los maestros siempre "van para arriba", pues cuentan con mas de una plaza y por lo tanto su ingreso siempre se eleva. Debido a ello, el SNTE y las empresas prestamistas idearon un esquema de creditos con descuento via nomina. Sin mayores requisitos, el docente siempre puede acceder a dinero fresco, aunque el costo sea elevado: el interes va de 60 a 188%.

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Para que una empresa pueda prestar dinero al magisterio debe contar con el aval del sindicato, que al autorizarlo se lo comunicaba a la Secretaria de Hacienda, para que le otorgara una clave. Asi, al maestro se le hacia un descuento bajo ese numero.

Para aligerar la deuda, Enrique Pena Nieto anuncio el 21 de noviembre de 2013, nueve meses despues del arresto de Gordillo, un esquema de rescate: aporto 5 mil millones de pesos con el fin de que el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi) comprara la deuda de los maestros para que ellos la liquidaran en menor tiempo, con un interes de 18%.

El entonces director de Bansefi, Jorge Estefan Chidiac, declaro: "Las Sofomes (sociedades financieras de objeto multiple) estuvieron cobrando en el pasado tasas de entre 60 y 188% al sector magisterial. Lo que ofrecemos es que, voluntariamente, todos los que decidan irse a credito de Bansefi podran recibir una tasa de 18%".

La bolsa era de 5 mil millones de pesos, de los cuales apenas se han utilizado mil millones.

Una de las razones por las que el rescate no ha sido del todo exitoso se debe a que los estratosfericos intereses que cobran las empresas benefician a los lideres seccionales, quienes recibian una comision de 2% por cada docente que engancharan; la propia Secretaria de Educacion Publica (SEP) recibia parte de ese recurso, segun los documentos obtenidos por Proceso.

En 2009, la cartera del magisterio que tenian las empresas Kondinero (Maayane y Directodo), ConSuPago y Credito Maestro ascendia a 4 mil 500 millones de pesos; es decir, lo que hasta ese momento se habia prestado a los maestros. Ademas, a cada prestamo habia que sumarle los intereses

Los documentos bancarios, los mensajes en donde se ordenaba la dispersion del dinero y se pedia la elaboracion de facturas, asi como las entrevistas a uno de los participantes en la trama financiera describen la triangulacion de los recursos que iban a parar a lideres sindicales, personas ajenas al sindicato y empresas ubicadas dentro y fuera del pais.

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El pacto entre duenos de empresas prestamistas, encargados de la triangulacion, y el SNTE funcionaba de la siguiente manera, segun detalla uno de los operadores que pide omitir su nombre: "Habia una bolsa de 4 mil 500 millones de pesos. Ese dinero generaba una tasa de interes, de la cual se descontaban los gastos administrativos. Del restante, 50% se quedaba en una empresa y el resto iba al SNTE. Este ultimo porcentaje se distribuia a una persona que daba las ordenes via mail".

Y agrega: Martinez Rios (quien entre 1989 y 1992 fue director de area en el Bancomext) es el emisor de los mensajes electronicos en los cuales se detalla a quien entregar el dinero, si el deposito es a traves del Sistema de Pagos Electronicos Interbancarios (SPEI) o por transferencia, bajo que numeros de CLABE interbancaria, a cuales bancos, a cuales empresas en el extranjero y a quienes pagar en efectivo con el apoyo de empresas de seguridad de valores.

Ramirez Campuzano, quien aparece en todos los mensajes electronicos--se incluye su numero de cuenta bancaria en Estados Unidos--y Martinez Rios fueron quienes pidieron la creacion de la empresa Servicios Financieros DC para que se encargara de "dispersar" el dinero de los prestamos a maestros (parte de los intereses excesivos que se les cobran), detalla el operador.

Proceso llamo por telefono a la oficina que Ramirez Campuzano, hijo del arquitecto Pedro Ramirez Vazquez, tiene en Jardines del Pedregal. Nunca lo localizo.

La empresa fantasma

Servicios Financieros DC se creo el 5 de octubre de 2009, segun consta en la escritura publica numero 93,623 bajo la fe del notario publico numero 121 del Distrito Federal, Armando Mastachi Aguario, y quedo inscrita con el Registro Federal de Contribuyentes SFD-091006-GT7.

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Esta empresa fue la encargada de hacer una revision a los mas de mil 700 proveedores que tenia el SNTE en esas fechas. Ademas de empresas crediticias como Credito Maestro, Kondinero y ConSuPago, el sindicato tiene proveedores de talleres mecanicos, seguros de vida, opticas, electrodomesticos y otros.

Las empresas prestadoras de credito entregaban 50% de la utilidad de la siguiente manera: pedian a Servicios Financieros DC que les emitiera una factura bajo el concepto de "servicios profesionales, asesoria o convenios de pago"; despues la pagaban via electronica a Servicios Financieros DC. Y una vez que el dinero llegaba a la empresa, Martinez Rios ordenaba como distribuir el dinero.

Por ejemplo: el 10 de marzo de 2010, a las 11:19 horas, Martinez Rios mando a los duenos de Servicios Financieros el siguiente correo electronico, con la leyenda: "Tercera instruccion, dispersion 4.640 facturacion DC-Credito Maestro colegiatura inicial", y agrego: "Te envio la ultima instruccion de esta dispersa, cualquier duda, me llamas".

El mensaje esta acompanado de un adjunto titulado "datos para movimientos de dispersion de facturacion 1'-servicios DC-Credito Maestro de 4M' Colegiatura inicial de 5'M".

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Y detallaba: "1. Monto a facturar, total $4'000,000.00 + $640,000= $4'640,000.00

"2. Pagos a realizar: Enrique J. Martinez Rios, monto $123,000.00 (3), HSBC (luego aparece el numero de cuenta y el numero de CLABE interbancaria que, por ser informacion personal, se omite).

"Monto 1 $180,000.00 (4.5), monto 2: 200,000.00 (5), monto 3: $145,500.00 adicional, monto 4: $18,040.00 adicional. A la cuenta Bancomer (luego aparecen numero de cuenta y numero CLABE.

"3. Pago a realizar: Johnny CASH (que es el dinero en efectivo que se pagaba).

"Monto 1: $213,150.00 (5) PRC (Pedro Ramirez Campuzano).

"Monto 2: $332,710.00 (7) PRC

"Monto 3: $157,780.00 (3.5) RO

"Monto 4: $90,160.00 (2) FA

"Monto 5: $90,160.00 (2) Fondo

"4. Pago a realizar: Juan Gonzalez Perez, Bancomer monto: $2,832,500.00 (tambien aparece el numero de CLABE bancaria)."

Ademas del mensaje electronico que habla de la dispersion, figura el beneficiario. Por ejemplo, Juan Gonzalez Perez, con los 2 millones 832 mil 500 pesos, la fecha y el concepto "CREMAS (Credito Maestro) 10 mar 10".

Adicionalmente aparece el nombre al que debe facturarse. Para el caso de Credito Maestro, cuyo propietario es Oliver Fernandez Mena, se pedia a Servicios Financieros DC hacerlo a nombre de Grupo Rinker, cuyo RFC es GRI-030303-h77, y se proporcionaba su direccion.

A Fernandez Mena se le pidio su opinion por escrito. En su respuesta, expone:

"El equipo de comunicacion de Credito Maestro comento que ante las pruebas y documentos que senalo Proceso, iniciara una investigacion interna, ya que no tenia conocimiento de la relacion con la empresa Servicios Financieros DC ni con los personajes (mencionados)".

La "dispersion" de fondos

En otros documentos donde se da instruccion para la dispersion de la utilidad de ConSuPago o grupo Homex, aparece tambien el nombre de Gonzalez Perez. En el del 12 de enero de 2010, que fue enviado a las 15:11 horas por Martinez Rios a Servicios Financieros DC, le pedia depositar a Gonzalez Perez 3 millones 800 mil pesos.

Luego, Servicios Financieros le regreso la ficha de deposito a esa persona por la cantidad mencionada. La empresa ConSuPago tambien recurrio a Gonzalez Perez para hacerle un deposito via SPEI por 2 millones 120 mil pesos bajo el concepto "CSP12011008". La fecha: 12 de enero de 2010.

Ese mismo dia fue enviado a Servicios Financieros DC el numero de banco en el extranjero--Bank of America en San Diego--, el numero de cuenta, el ABA (una CLABE bancaria) y el SWIFT (otra CLABE) a nombre de Ramirez Campuzano.

En el caso de Kondinero, se le facturaba bajo el concepto "servicios de administracion, asesoria, intermediacion y elaboracion de contratos para expansion en ventas a nivel nacional".

En todas las instrucciones quien mas depositos via SPEI recibio durante 2010 fue Enrique Martinez Rios, quien utilizo los bancos HSBC, Bancomer y Banamex. Para el SNTE se utilizaron depositos a Jose Manuel Diaz Flores, detenido junto con la maestra Gordillo. El se encargaba de pagar, del cheque que le depositaban via SPEI a Santander, 2% de comision a los lideres seccionales y a la SEP, segun se desprende de los documentos.

Asi, por ejemplo, el 18 de mayo de 2010 a las 2:33 de la tarde, Martinez Rios ordeno pagos de comision de 2% por concepto de "creditos enganchados a maestros" con la empresa ConSuPago, tanto a lideres seccionales como a la propia SEP. A esta ultima, en enero de 2010, por el credito de 11 millones 532 mil pesos, le correspondio un pago de 230 mil 640 pesos. En febrero, la SEP recibio 301 mil 250 pesos y en marzo 261 mil 240 pesos. En las ordenes nunca se indico un nombre, solo decia "SEP".

Del pago de todos los lideres seccionales, por el mes de enero, les correspondio una comision total de 572 mil 826 pesos con 71 centavos. La transferencia en SPEI llego a nombre de Jose Manuel Diaz Flores, quien se encargo de dispersarlo. Este personaje tiene depositos via SPEI por 924 mil 330 pesos el 8 de noviembre; por 77 mil 110 el 30 de julio; por 433 mil 893 pesos el 4 de junio, y por 977 mil 380 el 14 de diciembre, todos en 2010.

Durante 2009 y hasta antes de octubre de 2010, Martinez Rios hizo transferencias a las empresas Pinneapple Holdings LLC y GOAT Enterprises LLC. A partir del 19 de octubre de ese ano ordeno las transferencias al RBTT Bank, en las Antillas Holandesas, pero lo hizo como beneficiario de la empresa CV Temple de Holanda.

Asi, Servicios Financieros DC facturo a Willemstad, de Antillas Holandesas, el 21 de octubre de 2010, a las 12:36 horas, 1 millon 621 mil 635 pesos con 95 centavos; el 22 de octubre, a las 13:09 horas, otro millon; el 26 de octubre, a las 13:46 horas, 999 mil 999 pesos con 92 centavos; el 27 de octubre, a las 22:29 horas, y el 1 de noviembre, una cantidad similar.

El 11 de noviembre le deposito 450 mil 799 pesos con 99 centavos; al dia siguiente, a las 13:31 horas, otros 450 mil 799 pesos con 93 centavos, y el 16 de noviembre, a las 12:41 horas, una cantidad similar.

El 8 de noviembre Martinez Rios habia ordenado enviar a CV Temple 1 millon 783 mil 355 pesos via SPEI, a traves de la empresa mexicana Servicios Administrativos Espival. Catorce dias mas tarde ordeno el envio de 653 mil 660 pesos por la cuenta de Bancomer bajo el concepto de Credito Maestro, asi como de 1 millon 507 mil 42 pesos.

Los movimientos bancarios suman poco mas de 129 millones de pesos tan solo en 2010. En 2011 y 2012 los envios continuaron. Se suspendieron en enero de 2013, una semana antes de la detencion de La Maestra.
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Author:Cervantes, Jesusa
Publication:Proceso
Date:Jun 5, 2016
Words:2525
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